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Thread: 财务

  1. #1
    Meteor Netizen
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    Jun 2019
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    Lightbulb 财务




    有兴趣者 留言微信账号~~会有人联系您~给你最好的服务

    财务规划或理财规划,这四个字经常在我们的生活里出现,我们也经常把这四个字挂在嘴边,但真正问起其中的含 义,人们总是回答:?规划怎么花费咯?、?投资咯?、?买保险咯?、?记账咯?、?开源节流咯?。。。常常 听到最经典的可能是:?我每个月都不够钱花了,怎么理财怎么规划哦??。。这些回答是否就是财务规划呢?财 务规划真的要有钱才能开始吗?我们将在接下来的日子里为大家解析?财务规划?,其实早前一直提及闭关就是要 酝酿灵感和回忆来写这篇对大家非常有帮助的理财系列文,这个系列暂时分成10集,希望读者们不 会被闷倒。

    在刚接触股票投资的时候,大奶为了更了解财务规划的知识,去参与了不少关于理财以及财务规划的课程和分享会 ,之后也考虑过报考CFP(认证财务规划师),不过一面读着时发现这并不是自己想要的梦想,大奶的其中一个 梦想就是在未来成为一名基金经理(虽然梦想和现实差距很遥远,哈哈),因此才没继续CFP转去修读CFA。 趁这个机会将自己所学的理财知识分享给大家,以提升大家的理财意识,以及对财务规划有更深的了 解。

    什么是财务规划
    规划就是为将来做打算,制定计划方案去执行以达成目标。而财务规划就是将个人现有的财务状况进行系统化的规 划、管理、执行和检讨,合理安排资产和负债,以实现个人生活目标以及达到个人生活满足的一个过 程。

    财务规划对于每个人都是非常重要的,不管是10岁小孩还是80岁老人,只要懂得基本的数学,越早开始管理你 的钱财就越好,以减少对未来需求的不确定性。因此如果已经为人父母,可以趁早教育孩子理财的概念,让他们从 学习如何管理自己的零用钱开始,灌输孩子正确的理财规划和其重要性。

    很多人会认为财务规划就是保险或基金,其实并不完全是的,而且这具有误导投保人或投资者的成分。同样的有部 分销售员在未获得CFP/IFP/RFP的认证,自称为财务规划师,这也是有误导对象群的成分的。这些误导最后受害的就是消费者,因此这也是 牛奶冰决定写这篇系列文的原因,来提高读者的理财意识,同时也帮助读者在选择财务产品或服务时能多方面思考 ,做出正确的决定。

    其实财务规划首先分为三大类,这三大类还能再细分为不同的财务规划领域:
    1) 财富保值 Protection/Preservation ? 保险规划、现金流规划
    2) 财富增值 Accumulation/Growth ? 投资规划、退休规划、教育规划、税务规划
    3) 财富分配 Distribution ? 遗产规划

  2. #2

    Pastime

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  3. #3

  4. #4

 

 

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